НБУ розкрив результати перевірок Сенс Банку та 21 звернення
Національний банк України оприлюднив результати наглядових заходів щодо Сенс Банку за період із кінця 2022-го до 2026 року. За цей час профільний комітет регулятора ухвалив понад сотню рішень, пов’язаних із діяльністю фінустанови. Крім того, матеріали, отримані в межах перевірок і нагляду, стали підставою для 21 повідомлення, направленого правоохоронним органам, Державній податковій службі та Державній службі фінансового моніторингу.
Про результати роботи регулятор повідомив в офіційній заяві Національного банку України. У НБУ наголосили, що Сенс Банк перебував під посиленим контролем, а перевірки охоплювали одразу декілька напрямів його роботи.
Перевірки виявили документи колишнього Альфа Банку
Упродовж зазначеного періоду Нацбанк провів три інспекційні перевірки щодо виконання вимог банківського законодавства. Ще шість перевірок стосувалися фінансового моніторингу, а три — дотримання валютних обмежень і санкційного законодавства.
Особливе значення, за інформацією регулятора, мала друга інспекційна перевірка, завершена у квітні 2025 року. Під час неї фахівці НБУ отримали значний масив конфіденційних протоколів колегіальних органів банку, які раніше не були відомі регулятору. Інформацію про виявлені матеріали передали правоохоронцям.
Документи стосуються, зокрема, управлінських практик колишнього Альфа Банку, які, як зазначає НБУ, могли використовуватися щонайменше з 2013 року. Опрацювання отриманого масиву даних продовжується.
Результати цієї роботи мають значення не лише для подальших наглядових дій. Відомості використовуються Міністерством юстиції під час підготовки української позиції у міжнародному арбітражному спорі, ініційованому колишніми власниками банку, які перебувають під санкціями. Подальше вивчення знайденої документації може доповнити доказову базу України.
Нацбанк також застосовував до установи передбачені законодавством заходи впливу. Серед них — штрафи та письмові застереження. Про результати контрольних заходів регулятор у межах своїх повноважень повідомляв акціонера банку та компетентні державні органи.
НБУ розпочав провадження щодо керівників банку
Окремий блок наглядових дій припав на 2026 рік. Після появи 1 травня у відкритому інформаційному просторі матеріалів, які могли поставити під сумнів відповідність Миколи Гладишенка критеріям незалежного директора, НБУ розпочав адміністративне провадження для оцінювання його відповідності кваліфікаційним вимогам.
Того самого дня регулятор ініціював адміністративне провадження стосовно голови правління Сенс Банку Олексія Ступака. Метою було з’ясування обставин його можливої причетності до непрозорих управлінських практик та використання конфіденційних протоколів, які існували ще до переходу банку у державну власність.
У травні та червні Національний банк звертався до Спеціалізованої антикорупційної прокуратури, НАБУ та Офісу генерального прокурора. Регулятора цікавив процесуальний статус Гладишенка у кримінальних провадженнях, зокрема у справі «Мідас», а також відомості, необхідні для оцінювання його незалежності.
Правоохоронні органи, як повідомив НБУ, необхідної інформації не надали, пославшись на таємницю досудового розслідування. Додаткові роз’яснення Нацбанк запитував у міжнародної рекрутингової компанії, яка брала участь у відборі членів наглядової ради Сенс Банку.
Наприкінці травня про перебіг відповідних адміністративних процедур НБУ поінформував власника банку в особі Міністерства фінансів, а також членів тимчасової слідчої комісії.
Ситуація отримала подальший розвиток 19 серпня, коли НАБУ опублікувало нові матеріали досудового розслідування операції «Форест Гамп». Серед них була зафіксована комунікація Миколи Гладишенка з третьою особою. Після появи цих даних профільний комітет НБУ визнав його таким, що не відповідає кваліфікаційним вимогам щодо незалежності. Регулятор також звернувся до уряду з вимогою невідкладно припинити його повноваження як голови наглядової ради банку.
Наступного дня, 20 серпня, Нацбанк відкрив окреме адміністративне провадження, щоб перевірити колективну придатність наглядової ради Сенс Банку.
У банку почали службове розслідування
21 серпня регулятор поставив перед урядом, наглядовою радою та правлінням банку вимогу вжити невідкладних заходів для посилення корпоративного управління. Серед іншого йшлося про необхідність розглянути питання щодо обмеження повноважень або усунення від роботи співробітників, які згадуються в оприлюднених НАБУ матеріалах.
24 серпня Сенс Банк у відповідь на вимоги регулятора розпочав внутрішнє службове розслідування. До нього залучили представників ІТ-напряму, фінансового моніторингу, комплаєнсу та внутрішнього аудиту. На час проведення перевірки керівницю підрозділу фінансового моніторингу Людмилу Снігур відсторонили від виконання службових обов’язків.
Фінустанова також мала у триденний робочий строк передати Національному банку план виконання встановлених вимог. Регулятор, зі свого боку, запланував перевірити достовірність отриманих від банку відомостей про безперервність роботи його систем.
Паралельно НБУ розширив перевірочні заходи на інші банки. Із 24 серпня стартували позапланові перевірки щодо виконання законодавства у сфері фінансового моніторингу під час обслуговування клієнтів, які, відповідно до оприлюднених матеріалів, вносили застави до Вищого антикорупційного суду.
Упродовж січня-серпня 2026 року Національний банк разом із незалежними експертами також продовжував аналізувати матеріали щодо раніше встановлених порушень. Значна увага приділялася практиці оформлення конфіденційних протоколів колишнім Альфа Банком. На основі опрацьованих даних регулятор підготував матеріали для використання Україною в міжнародному арбітражі.
Інформацію щодо можливих порушень під час кредитних операцій, операцій із пов’язаними особами та недоліків корпоративного управління передали Міністерству юстиції.
У Національному банку заявили, що продовжать перевіряти конкретні факти та обмінюватися необхідними матеріалами з правоохоронними й іншими державними структурами в межах міжвідомчої взаємодії. Регулятор наголошує, що його подальші рішення щодо Сенс Банку ухвалюватимуться відповідно до законодавства та в межах визначених повноважень.
